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證監(jiān)會(huì)主席吳清近日表示，一以貫之抓好落實(shí)，把投資者保護(hù)貫穿于資本市場(chǎng)制度建設(shè)和監(jiān)管執(zhí)法的全流程各方面。
記者從中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中證協(xié)”）了解到，中證協(xié)將把保護(hù)投資者合法權(quán)益放在更加突出的位置，在壓實(shí)中介機(jī)構(gòu)“看門人”責(zé)任、不斷提高證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)控水平、發(fā)揮證券糾紛多元化解機(jī)制作用、進(jìn)一步提升投資者保護(hù)水平等方面繼續(xù)發(fā)揮好自律組織作用，引導(dǎo)行業(yè)持續(xù)提升投資者保護(hù)水平。
定規(guī)則強(qiáng)投保 提振投資者信心
近年來(lái)，中證協(xié)通過(guò)完善自律規(guī)則體系、推動(dòng)行業(yè)文化建設(shè)、開(kāi)展行業(yè)自律檢查、創(chuàng)新投資者教育形式和完善證券糾紛多元化解機(jī)制等有效舉措，持續(xù)提升行業(yè)投資者保護(hù)工作實(shí)效，提振投資者信心，推動(dòng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
具體來(lái)看，截至2024年5月，中證協(xié)累計(jì)制修訂自律規(guī)則規(guī)范性文件136項(xiàng)，內(nèi)容涵蓋了從業(yè)人員、自律懲戒、文化建設(shè)、聲譽(yù)管理、專業(yè)評(píng)價(jià)以及證券公司承銷保薦、證券經(jīng)紀(jì)等各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)。其中，投資者保護(hù)自律規(guī)則8項(xiàng)，包括投資者適當(dāng)性管理、投資者教育工作指引和評(píng)估、證券糾紛調(diào)解等。上述自律規(guī)則文件形成了綜合立體、覆蓋全面、科學(xué)有效的行業(yè)自律管理規(guī)則體系。
2024年5月15日，中證協(xié)首發(fā)兩項(xiàng)團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)，豐富完善了投資者保護(hù)自律規(guī)則體系。充分發(fā)揮投資者教育事前預(yù)防宣導(dǎo)作用，創(chuàng)新投資者教育形式，從源頭上增強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理，規(guī)范經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)行為，提升投資者服務(wù)質(zhì)量和水平，強(qiáng)化投資者權(quán)益保護(hù)力度；深化完善多元化解糾紛機(jī)制，規(guī)范糾紛調(diào)解程序，不斷滿足人民群眾多元解紛需求，為投資者提供糾紛調(diào)解服務(wù)。
在開(kāi)展投資者保護(hù)方面，中證協(xié)引導(dǎo)督促行業(yè)持續(xù)做好投資者教育、投資者適當(dāng)性等事前防范和證券糾紛化解、先行賠付等事后救濟(jì)工作。一方面，組織行業(yè)開(kāi)展專項(xiàng)投資者教育活動(dòng)。先后組織開(kāi)展讀懂上市公司報(bào)告、全面注冊(cè)制實(shí)施、債券監(jiān)管職責(zé)劃轉(zhuǎn)等行業(yè)投教宣傳活動(dòng)。充分發(fā)揮投教基地的作用，通過(guò)網(wǎng)站、微信公眾號(hào)、APP等平臺(tái)發(fā)布投教宣傳信息，指導(dǎo)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展金融知識(shí)競(jìng)賽、宣傳展覽等投教活動(dòng)。推動(dòng)投資者教育納入國(guó)民教育體系。通過(guò)行業(yè)號(hào)召、機(jī)制創(chuàng)新，證券行業(yè)“投教進(jìn)百校”、“四合一”機(jī)制、“與投資者同行”等一批標(biāo)志性品牌活動(dòng)落地實(shí)施。建立證券行業(yè)投教評(píng)估機(jī)制。
另一方面，完善證券糾紛多元化解機(jī)制。督促證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)履行投訴處理首要責(zé)任，探索先行賠付機(jī)制，有效化解疑難復(fù)雜群體糾紛。自2012年以來(lái)，調(diào)解證券糾紛案件4145件，為投資者挽回?fù)p失3.62億元。先后支持有關(guān)單位依法開(kāi)展海聯(lián)訊、萬(wàn)福生科、欣泰電氣和紫晶存儲(chǔ)等投資者補(bǔ)償和先行賠付。其中2023年實(shí)施的紫晶存儲(chǔ)先行賠付幫助近1.7萬(wàn)名投資者及時(shí)獲得損失賠付合計(jì)達(dá)10.86億元，充分保障了投資者合法權(quán)益。健全常態(tài)防非工作機(jī)制，每年組織行業(yè)開(kāi)展防非宣傳月活動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)人群宣傳工作，構(gòu)筑社會(huì)共同參與的防非打非工作格局。持續(xù)創(chuàng)新宣傳活動(dòng)形式，連續(xù)9年組織開(kāi)展“防非宣傳健康跑”公益活動(dòng)，累計(jì)吸引參加人數(shù)超440萬(wàn)人次；定期發(fā)布仿冒經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)黑名單，有效遏制了非法證券活動(dòng)蔓延。
壓責(zé)任強(qiáng)檢查 保護(hù)投資者權(quán)益
吳清表示，行業(yè)機(jī)構(gòu)連接投融資兩端，必須傾注更多的精力來(lái)服務(wù)投資者。要把功能性放在首要位置，端正經(jīng)營(yíng)理念，回歸本源、守正創(chuàng)新，恪守信義義務(wù)，增強(qiáng)專業(yè)能力，為投資者提供更加多元、更加適配的產(chǎn)品和服務(wù)。對(duì)標(biāo)對(duì)表中國(guó)特色金融文化“五要五不”，重視聲譽(yù)管理，堅(jiān)定職業(yè)操守，培育良好的行業(yè)文化和投資文化。
在證券行業(yè)文化建設(shè)方面，中證協(xié)進(jìn)一步壓實(shí)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者保護(hù)的主體責(zé)任，促進(jìn)形成投資者合法權(quán)益保護(hù)的良好生態(tài)，筑牢投資者保護(hù)的第一道防線。中證協(xié)在證券行業(yè)大力弘揚(yáng)誠(chéng)實(shí)守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)的經(jīng)營(yíng)觀、業(yè)績(jī)觀和風(fēng)險(xiǎn)觀，把投資者保護(hù)融入行業(yè)發(fā)展理念，自覺(jué)成為行業(yè)規(guī)范開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的內(nèi)在指引。
如召開(kāi)的文化建設(shè)動(dòng)員大會(huì)，明確提出“合規(guī)、誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化理念，在全行業(yè)已逐步達(dá)成共識(shí)，各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)已付諸積極行動(dòng)。中證協(xié)還相繼發(fā)布《證券行業(yè)文化建設(shè)十要素》《證券公司文化建設(shè)實(shí)踐年度報(bào)告編制指引》《證券公司文化建設(shè)實(shí)踐評(píng)估辦法（試行）》，為行業(yè)文化建設(shè)實(shí)踐工作提供自律指引；并發(fā)布樹(shù)立證券行業(yè)榮辱觀的倡議書，持續(xù)完善文化建設(shè)實(shí)踐評(píng)估指標(biāo)，發(fā)布廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則，開(kāi)展強(qiáng)化黨建引領(lǐng)和文化建設(shè)等專題培訓(xùn)，培育良好的行業(yè)文化。《證券行業(yè)文化建設(shè)倡議書》《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔工業(yè)實(shí)施細(xì)則》和《證券從業(yè)人員職業(yè)道德準(zhǔn)則》等自律規(guī)范性文件，則要求從業(yè)人員應(yīng)遵守“誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)；守正篤實(shí)，嚴(yán)謹(jǐn)專業(yè)”的行為準(zhǔn)則，倡導(dǎo)客觀、審慎、專業(yè)地為投資者提供服務(wù)，持續(xù)提升證券從業(yè)人員的道德水平和專業(yè)能力，防范道德風(fēng)險(xiǎn)，更加有效地保護(hù)投資者合法權(quán)益。
值得注意的是，中證協(xié)還充分發(fā)揮自律檢查預(yù)防性的優(yōu)勢(shì)，主動(dòng)開(kāi)展和配合完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查，對(duì)多名從業(yè)人員和機(jī)構(gòu)采取自律措施。進(jìn)一步引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)展業(yè)，規(guī)范經(jīng)營(yíng)，督促提醒投資者審慎、規(guī)范參與發(fā)行業(yè)務(wù)。進(jìn)一步提升證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營(yíng)管理能力，提高證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范水平，壓實(shí)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，為投資者提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)，增強(qiáng)投資者獲得感。
四方面持續(xù)推進(jìn)投資者保護(hù)
記者了解到，中證協(xié)將深入貫徹中央金融工作會(huì)議精神，全面落實(shí)新“國(guó)九條”有關(guān)要求，踐行金融為民的工作理念，堅(jiān)持以人民為中心的價(jià)值取向，把保護(hù)投資者合法權(quán)益放在更加突出的位置，在以下幾方面繼續(xù)發(fā)揮好自律組織作用，引導(dǎo)行業(yè)持續(xù)提升投資者保護(hù)水平。
一是壓實(shí)中介機(jī)構(gòu)“看門人”責(zé)任。持續(xù)完善自律規(guī)則體系，優(yōu)化行業(yè)執(zhí)業(yè)質(zhì)量評(píng)價(jià)機(jī)制，發(fā)揮評(píng)價(jià)機(jī)制的指揮棒作用，綜合運(yùn)用評(píng)價(jià)結(jié)果，督促證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)端正經(jīng)營(yíng)理念、回歸本源、守正創(chuàng)新、恪守信義義務(wù)，不斷提高專業(yè)服務(wù)水平，嚴(yán)把資本市場(chǎng)“入口關(guān)”。
二是不斷提高證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)控水平。中證協(xié)將繼續(xù)發(fā)揮自身作用，引導(dǎo)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)控意識(shí)，提升合規(guī)風(fēng)控能力，有效防范化解風(fēng)險(xiǎn)，提高證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者保護(hù)水平。
三是發(fā)揮證券糾紛多元化解機(jī)制作用。持續(xù)加大證券糾紛調(diào)解工作宣傳普及力度，使投資者更加充分地了解各類糾紛化解機(jī)制的具體渠道和比較優(yōu)勢(shì)，妥善選擇合理方式依法理性維權(quán)。聚焦投訴處理、糾紛調(diào)解重點(diǎn)領(lǐng)域，加強(qiáng)矛盾糾紛排查預(yù)防，在化解糾紛過(guò)程中，做好矛盾糾紛源頭治理。
四是進(jìn)一步提升投資者保護(hù)水平。持續(xù)引導(dǎo)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展形式多樣、內(nèi)容豐富的投資者教育活動(dòng)，大力弘揚(yáng)長(zhǎng)期投資、理性投資理念。與市場(chǎng)各參與方加強(qiáng)協(xié)同，發(fā)揮投資者保護(hù)合力，更有效地提升投資者保護(hù)水平。
來(lái)源：證券時(shí)報(bào)
